---

مدير صرف العملات الأجنبية متعدد الحسابات Z-X-N
يقبل عمليات وكالة حسابات الصرف الأجنبي العالمية والاستثمارات والمعاملات
مساعدة المكاتب العائلية في إدارة الاستثمار المستقل

---



في مجال تداول العملات الأجنبية، يسود اعتقاد خاطئ بأن ارتفاع نسبة الربح يضمن بالضرورة تحقيق ربح مستمر. في الواقع، لا يضمن ارتفاع نسبة الربح تحقيق نتائج مربحة.

---

يميل العديد من المستثمرين المبتدئين إلى المبالغة في التركيز على تحسين نسبة الربح، معتقدين أنها مفتاح النجاح. فهم يستثمرون وقتًا وجهدًا كبيرين في دراسة مختلف تقنيات ونظريات التداول، متجاهلين عاملًا آخر لا يقل أهمية، ألا وهو نسبة المخاطرة إلى العائد (الاحتمالات). غالبًا ما يكون هذا التحيز المعرفي سببًا رئيسيًا لاستمرار تكبّد الخسائر حتى لمن يملكون سنوات من الخبرة في التداول.
في عملية تداول منهجية ترتكز على التجربة والخطأ، إلى جانب السعي لتحقيق نسبة ربح عالية، تُعدّ نسبة المخاطرة إلى العائد المعقولة ضرورية لضمان الربحية على المدى الطويل. خاصةً في المراحل المتقدمة من التداول، قد تكون نسبة المخاطرة إلى العائد أكثر أهمية من نسبة الربح وحدها. لذا، لا ينبغي أن يُقاس نجاح نظام تداول العملات الأجنبية فقط بتحقيقه أعلى نسبة ربح أو أفضل نسبة بين المخاطرة والعائد، بل بإيجاد توازن بينهما، بما يضمن بقاء القيمة المتوقعة للنظام إيجابية، وسهولة استخدامه وراحة استخدامه. مع ذلك، عمليًا، حتى أنظمة التداول التي تتبع الاتجاهات، والتي تم التحقق من صحتها ببيانات تجريبية، قد لا تحقق الأداء المتوقع في التداول الحقيقي بسبب التردد بعد أوامر وقف الخسارة المتتالية، مما يؤدي إلى ضياع فرص الربح. علاوة على ذلك، يميل العديد من المتداولين إلى إغلاق مراكزهم مبكرًا عند تحقيق الأرباح، فلا يحصلون إلا على جزء ضئيل منها. هذا لا يؤثر فقط على نسبة الربح إلى الخسارة الإجمالية، بل قد يؤدي أيضًا إلى اختلال في نظام التداول.
لذا، يُعدّ الصبر أمرًا بالغ الأهمية لمستثمري العملات الأجنبية. لتحقيق نسبة ربح أعلى ونسبة ربح إلى خسارة أفضل، قد يكون من الضروري أحيانًا التضحية بتكرار التداول والانتظار بصبر لفرص التداول القيّمة القليلة، تمامًا كما يفعل المتداولون ذوو الخبرة، الذين يقضون معظم وقتهم في انتظار التوقيت الأمثل. بهذه الطريقة، يمكن تقليل المخاطر مع زيادة احتمالية الربحية.

في مجال تداول العملات الأجنبية ثنائي الاتجاه، تُعدّ القدرة على الانتظار من أهمّ صفات المتداول. فمن خلال الانتظار بصبر، يُمكن اقتناص فرص دخول عالية الجودة بنسبة مخاطرة إلى عائد مُرضية، وهو شرط أساسي لتحقيق تداول مستقرّ باستمرار.

---

في تداول العملات الأجنبية، يسود اعتقاد خاطئ بأنّ العديد من المتداولين يُبالغون في التركيز على تعلّم وتطبيق تقنيات التداول المختلفة، مُهملين مهارة "الانتظار" الأساسية. في الواقع، لا تُدرج أنظمة تداول العملات الأجنبية السائدة "مهارات الانتظار" بشكل صريح في مناهجها. هذا ما يجعل العديد من المبتدئين في تداول العملات الأجنبية، حتى بعد تعلّمهم المنهجي لمختلف المؤشرات الفنية، وتحليل الأنماط، والحكم على الاتجاهات، يُعانون لتحقيق الربحية في التداول الفعلي. تكمن المشكلة الأساسية في غياب منطق الانتظار العلمي والصبر الكافي. الانتظار ليس مُجرّد مُراقبة سلبية؛ يُعدّ الانتظار شرطًا أساسيًا لفعالية تقنيات التداول. لا يُمكن لأي تقنية تداول ناضجة أن تُطابق اتجاهات السوق بدقة وتُحقق قيمتها العملية في التنبؤ بتحركات السوق والتحكم في المخاطر إلا إذا بُنيت على أساس من الانتظار المُتأني. غالبًا ما يؤدي تطبيق التقنيات دون انتظار إلى دخول عشوائي وتداول مُتكرر، مما يُفضي في النهاية إلى خسائر.
يُعنى الانتظار في تداول العملات الأجنبية (الفوركس) أساسًا بفحص فرص السوق بدقة. يُمكن تقسيم ذلك إلى أربعة أبعاد رئيسية: اتجاه السوق، والمستويات الرئيسية، وإشارات التداول، وفرص التداول المُناسبة. عمليًا، عندما يكون زوج العملات في نطاق تجميع واضح، يجب على المتداولين الالتزام بمبدأ تتبع الاتجاه والانتظار بصبر حتى يخرج السعر من هذا النطاق لتوضيح الاتجاه اللاحق. من الضروري تجنب التنبؤ بتحركات الأسعار بشكل عشوائي بناءً على شائعات غير رسمية أو أحاديث سوقية غير مُؤكدة. إذا لم يكن من الممكن تحديد اتجاه زوج العملات بوضوح على المدى القصير، فهذا يُشير أساسًا إلى أن قوى السوق الصاعدة والهابطة لم تصل بعد إلى حالة توازن، وأن الاتجاه غير واضح. الدخول إلى السوق بشكل عشوائي في هذا الوقت لن يُؤدي إلا إلى زيادة مخاطر التداول بشكل كبير.
فيما يتعلق بالانتظار عند المستويات الرئيسية، فإن اختراقًا واحدًا على مخطط سعر الفوركس لا يكفي لتأكيد تشكل اتجاه الترند. نظرًا لوجود اختراقات حقيقية وزائفة في السوق، ووفقًا لنظرية التداول القائمة على الأنماط، فإن أحد أهم أسس تحديد الاختراقات الحقيقية والزائفة هو الرجوع إلى مستويات الدعم والمقاومة النموذجية في السوق. يحتاج المتداولون إلى الانتظار بصبر للحصول على تأكيد فعلي لهذه المستويات الرئيسية. بهذه الطريقة فقط يمكن تحسين دقة تحديد اتجاه الترند وتقليل مخاطر التداول الناتجة عن الاختراقات الزائفة.
أما فيما يتعلق بانتظار إشارات التداول، فحتى في حال تحديد اتجاه تداول صحيح محتمل للغاية من خلال التحليل الأولي، تظل إشارة التداول المنطقية هي الأساس الرئيسي لعمليات الدخول. لا يقتصر تداول الفوركس على مجرد قرار دخول، بل يتطلب أيضًا دراسة شاملة لجوانب رئيسية مثل توقيت الخروج، وإدارة المراكز، وتحديد مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح. في حال اعتماد استراتيجية دخول تدريجية، من الضروري الانتظار بصبر لظهور إشارة تأكيد ثانوية، لتجنب المخاطر غير المنضبطة الناتجة عن زيادة المراكز قبل الأوان.
فيما يتعلق بانتظار فرص التداول المناسبة، من المهم فهم أن فرصة التداول نفسها في السوق قد تختلف في جدواها من متداول لآخر. ويعود ذلك أساسًا إلى اختلافات في عوامل جوهرية كحجم رأس مال المتداول ومستوى تحمله لحدود وقف الخسارة. فحجم رأس المال يحدد بشكل مباشر تكلفة التجربة والخطأ. فإذا كان رأس المال محدودًا، ولكن تم فرض حدود وقف خسارة مرتفعة للغاية، فإن تفعيلها سيؤدي حتمًا إلى خسائر فادحة في رأس المال. في هذه الحالة، يحتاج المتداول إلى التحلي بالصبر والانتظار حتى يجد نقطة دخول أكثر أمانًا تحمي رأس ماله بفعالية أكبر، بدلًا من الاندفاع وراء كل فرصة سانحة في السوق.
في تداول العملات الأجنبية، تكمن الميزة الأساسية للمتداولين الناجحين في الاختلافات الجوهرية في أساليب التداول المفضلة لديهم، ونماذج إدارة رأس المال، وشخصياتهم في التداول، ومنطقهم في تقييم السوق. هذه الاختلافات هي ما يجعل نظام التداول لكل متداول ناجح فريدًا من نوعه. إن تعلم كيفية وضع منطق انتظار منطقي قائم على خصائص المتداول هو مفتاح بناء نظام تداول شخصي وتحقيق ربحية مستدامة.

في تداول العملات الأجنبية، لا يسمح المتداولون الناجحون عادةً لعواطفهم الشخصية بالتأثير بشكل مفرط على عملية التداول.

---

يُعدّ بناء نظام تداول منطقي وقابل للتنفيذ شرطًا أساسيًا لتحقيق أرباح مستقرة على المدى الطويل؛ ويُمثّل تجاوز "الحاجز العاطفي" عقبة نفسية لا غنى عنها لتحقيق هذا الهدف. ولا يُقصد بـ"الحاجز العاطفي" هنا الحب الرومانسي، بل ردود الفعل العاطفية المختلفة التي تنشأ بشكل طبيعي عند مواجهة تقلبات السوق، كالجشع والخوف والتمني والتعلق والندم، وغيرها.
في الواقع، يتصرف المتداولون في مختلف مراحلهم بشكل مختلف عند مواجهة "الحاجز العاطفي". فبعض الوافدين الجدد إلى سوق الفوركس، لقلة وعيهم بالمخاطر واحترامهم للسوق، غالبًا ما يتعرضون لطلبات تغطية الهامش ويُجبرون على الخروج من السوق قبل أن يختبروا بشكل كامل تأثير العواطف على قرارات التداول. ويظل فهمهم للتداول في الغالب عند مستوى المؤشرات الفنية أو الاستراتيجيات السطحية. على الرغم من عقود من الخبرة في التعامل مع السوق، يفشل بعض المتداولين باستمرار في إدارة عواطفهم بفعالية، فيقعون في معضلة "المعرفة والخطأ" التي تغذيها التقلبات العاطفية المتكررة، مما يُصعّب عليهم تحقيق أرباح مستقرة.
من الضروري توضيح أن "تجاوز الحواجز العاطفية" لا يعني إلزام المتداولين بالعزوبية، أو الانعزال عن الآخرين، أو الانغماس في الوحدة. فالمتداولون المتفرغون الذين يعتبرون التداول محور حياتهم أكثر عرضة للاضطراب النفسي والفشل. يكمن النهج الناضج في الحفاظ على علاقات اجتماعية طبيعية ونمط حياة صحي، مع تنمية فهم واضح للعواطف. فالمتداولون المحترفون يدركون أن العلاقات الشخصية لا تحتاج إلى عناية خاصة، ولا ينبغي أن تُثقل كاهلهم العواطف. لديهم مشاعر، لكن التداول لا يخضع للعواطف: فهم لا يتزعزعون في انضباطهم المنهجي بسبب أرباح أو خسائر صفقة واحدة، ولا يستثمرون رأس مال عاطفي مفرط في أي صفقة.
عندما يتجاوز المتداول الحواجز العاطفية، ستتسم عملياته بدرجة عالية من الاتساق والانضباط: سيخرج من السوق بحزم عند تفعيل أوامر وقف الخسارة، ويحتفظ بالأرباح غير المحققة وفقًا لقواعد النظام، وينتظر بصبر محتفظًا بسيولة نقدية عندما لا تظهر فرص واضحة. كما ستصبح عقليته أكثر هدوءًا وانفتاحًا، متقبلًا جميع نتائج السوق برباطة جأش، ومتحملًا الخسائر، ومُنسبًا الأرباح إلى عوائد السوق؛ مدركًا أن الفرص موجودة دائمًا، وغير مُنشغل بالمكاسب أو الخسائر قصيرة الأجل. هذه النقلة النوعية في فهم أن "الاستمرارية والثبات هما مفتاح النجاح" تُمثل صحوة حقيقية للمتداول، إذ ينتقل من المستوى التقني إلى المستوى النفسي والفلسفي.

يحتاج متداولو الفوركس عادةً إلى خمس سنوات على الأقل من الخبرة المنهجية للارتقاء من مبتدئ إلى خبير.

---

في مجال تداول العملات الأجنبية (الفوركس)، لا يمكن تحقيق النمو التدريجي من مبتدئ إلى متداول محترف ذي قدرات تداول مستقرة في فترة وجيزة. يتطلب الأمر عادةً خمس سنوات على الأقل من التراكم المنهجي للوصول من مبتدئ إلى خبير. ولكي يصبح المتداول محترفًا قادرًا على تجنب مخاطر التداول الأساسية وترسيخ منطق التداول الجوهري، فإنه يحتاج عادةً إلى سنة أو سنتين من التدريب العملي. لا تكمن القيمة الأساسية لهذه الفترة في تحقيق أرباح سريعة، بل في مساعدة المتداولين على تجنب مختلف مغالطات التداول الشائعة، وتنظيم نظام المعرفة الأساسي لتداول الفوركس بشكل منهجي، وتكوين فلسفة تداول علمية وعقلانية تتناسب مع وتيرة تداولهم، مما يرسخ الأساس لمسيرة تداول طويلة الأمد.
في تداول الفوركس، لا يكمن جوهر الفهم الصحيح لمعرفة التداول في السعي وراء الكم والكيف، بل في الانتقاء والتصفية الدقيقين. أثناء تعلم أساسيات التداول، من الضروري التمييز بين مدى ملاءمة مختلف المعارف المتعلقة بالسوق، وخاصةً استبعاد المعارف غير الفعالة التي لا تتوافق مع سيناريوهات التداول السائدة. يجب التمييز بوضوح بين المعارف والمفاهيم التي تفوق سلبياتها إيجابياتها. في الوقت نفسه، ينبغي مراعاة أسلوب التداول الخاص بك وقدرتك على تحمل المخاطر لاختيار معارف التحليل الفني وأساليب التداول العملية والقابلة للتكيف، مع تجنب الاعتقاد الخاطئ بأن "المزيد من المعرفة يعني الأفضل".
علاوة على ذلك، في تداول العملات الأجنبية، تُعد فلسفة التداول الصحيحة مفتاحًا لنجاح المتداول على المدى الطويل. يُعد التداول بمراكز محدودة مبدأً أساسيًا، حيث يُسهم في التحكم الفعال في مخاطر كل صفقة على حدة، والحد من مخاطر الخسائر الفادحة الناتجة عن تقلبات السوق. يجب تطبيق أوامر وقف الخسارة في الوقت المناسب، باعتبارها وسيلة حاسمة للتحكم في المخاطر، طوال عملية التداول. يجب على المتداولين تحديد نقاط وقف خسارة معقولة قبل الدخول في أي صفقة، والالتزام الصارم باستراتيجية وقف الخسارة أثناء التداول، وتجنب السماح للخسائر بالتفاقم بسبب التفاؤل المفرط. يضمن هذا التقدم في التداول على المدى الطويل مع إدارة المخاطر بشكل فعّال.

في تداول العملات الأجنبية (الفوركس)، توجد في الواقع مجموعتان متوازيتان لكنهما متميزتان من القواعد: إحداهما تقود إلى الخسائر، والأخرى إلى الأرباح. تشكل هاتان المجموعتان معًا البنية الضمنية لتعليم المتداول، وتؤثران بشكل كبير على سلوكيات المشاركين ونتائجهم النهائية.

---

تنتشر "قواعد الخسارة" على نطاق واسع في مختلف كتب التداول، والمؤشرات الفنية، وتحليلات السوق، وما يُسمى "قصص النجاح"، وهي أول ما يواجهه معظم المبتدئين في الفوركس عند دخولهم السوق. تُقدم هذه القواعد ضمن إطار نظري يبدو صارمًا، يشمل أدوات تحليل فني متنوعة، ونماذج العرض والطلب، ومنطق فروق أسعار الفائدة، وحتى شائعات غير مؤكدة. تؤكد مفاهيمها الأساسية على أن "نقطة الدخول هي الأساس"، و"نسبة الربح هي الأساس"، و"التقنية تحدد كل شيء"، مما يعني أنه مع بذل جهد كافٍ والوصول إلى المزيد من المعلومات، يمكن للمرء التنبؤ بتحركات الأسعار مسبقًا وتحقيق نمو سريع لرأس مال صغير. يستغل هذا السرد توقعات المبتدئين النفسية باليقين والأرباح الهائلة، مما يدفعهم إلى الاعتقاد الخاطئ بأن الخسائر ناتجة عن نقص المهارات أو المعلومات. فيستثمرون وقتهم وأموالهم باستمرار في محاولة "تحسين استراتيجياتهم"، دون إدراك أن ما يتبعونه ليس إلا مجموعة من القواعد التي صممتها آلية السوق لاستيعاب السيولة.
في المقابل، تبدو قواعد تحقيق الربح غامضة ومجردة، بل وحتى منافية للمنطق. فهي لا تقدم إشارات شراء أو بيع محددة أو استراتيجيات مُعَدّة مسبقًا، بل تُركز على الطبيعة الشاملة لنظام التداول وأولوية إدارة المخاطر. ويتمثل مفهومها الأساسي في الاعتراف بعدم اليقين في السوق، والتخلي عن الهوس بـ"اليقين"، وقبول أن تحركات الأسعار هي في جوهرها نتيجة تفاعل بين أطراف متعددة. وبموجب هذه القواعد، فإن عبارة "طالما بقي البائعون، سيستمر المشترون" ليست مجرد شعار، بل وصف دقيق لتوازن السوق الديناميكي؛ فلا توجد صفقات صحيحة أو خاطئة بشكل مطلق، بل نقاط قوة وضعف، وستميل الأسعار في النهاية لصالح الطرف الأقوى. لا يسعى المتداولون المحترفون إلى تحقيق الربح في كل مرة، بل إلى تراكم قيمة متوقعة إيجابية من خلال إدارة مالية دقيقة، وتنفيذ منضبط، والتزام طويل الأمد بالمزايا الاحتمالية.
الدرس الأساسي للمتداولين هو: إذا ظلت نتائج التداول ضعيفة باستمرار على المدى الطويل، فعليهم التفكير مليًا فيما إذا كانوا يتبعون باستمرار قواعد الخسارة، ليصبحوا مجرد موفرين لسيولة السوق، بدلًا من فهم قواعد الربح وتطبيقها فعليًا. هاتان المجموعتان من القواعد تشكلان الخط الفاصل غير المرئي بين الربح والخسارة في تداول العملات الأجنبية؛ فقواعد الخسارة تُعلن علنًا وتُنشر على نطاق واسع، ومع ذلك تؤدي إلى خسائر فادحة؛ أما قواعد الربح فنادرًا ما تُذكر، لكنها المنطق الكامن وراء ما يتبعه عدد قليل من المتداولين الذين يحققون أرباحًا باستمرار. إن تحديد هذا الخط الفاصل وتجاوزه يُعد نقطة تحول حاسمة من الهواية إلى الاحتراف.

---

• 
• 

---

008613711580480

008613711580480

008613711580480

z.x.n@139.com

Mr. Z-X-N

China·Guangzhou

---